2025/2026
Основы организации первичного финансового мониторинга в национальной системе ПОД/ФТ
Статус:
Маго-лего
Кто читает:
Высшая школа юриспруденции и администрирования
Где читается:
Высшая школа юриспруденции и администрирования
Охват аудитории:
для всех кампусов НИУ ВШЭ
Язык:
русский
Кредиты:
3
Контактные часы:
32
Программа дисциплины
Аннотация
В условиях глобализации финансовых потоков и цифровизации экономики противодействие легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) стало ключевым элементом национальной и международной безопасности. Данная дисциплина предлагает фундаментальное погружение в практический механизм этой работы - первичный финансовый мониторинг. Слушатели получат системное представление о роли и месте института первичного мониторинга в национальной системе ПОД/ФТ, детально изучат обязанности кредитных организаций, операторов платежных систем и др., алгоритмы идентификации и оценки клиентов, а также методологию выявления и оформления операций, подлежащих обязательному контролю.
Цель освоения дисциплины
- Сформировать у обучающихся системные знания и базовые практические навыки организации первичного финансового мониторинга, необходимые для реализации требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, разработки корректных правил внутреннего контроля и эффективного выполнения обязанностей субъекта, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом.
Планируемые результаты обучения
- Определять место и роль субъектов первичного финансового мониторинга в структуре национальной системы ПОД/ФТ, используя положения действующего законодательства и международных стандартов (ФАТФ)
- Разрабатывать базовые элементы правил внутреннего контроля организации, включая порядок идентификации клиентов и оценки уровней риска, в соответствии с нормативными требованиями
- Анализировать финансовые операции клиента на предмет соответствия установленным законодательством и внутренними документами признакам необычных сделок
- Формировать комплект обязательной документации (внутренние регламенты, профили рисков, карты клиентов) и отчетных сообщений для направления в уполномоченный орган
- Выстраивать алгоритм действий по организации системы внутреннего контроля, включая назначение ответственных лиц, документирование процедур и информирование сотрудников
Содержание учебной дисциплины
- Теоретические и правовые основы национальной системы ПОД/ФТ
- Организация системы внутреннего контроля (первичного финансового мониторинга)
- Методология выявления и анализ необычных финансовых операций
- Порядок направления информации и взаимодействие с уполномоченным органом
Список литературы
Рекомендуемая основная литература
- Евлахова Ю.С., Королевич О.П., Фильчакова Н.Ю. - Финансовый мониторинг теневых экономических процессов - 978-5-7972-2248-4 - РГЭУ (РИНХ) - 2016 - https://znanium.ru/catalog/product/2211169 - 2211169 - ZNANIUM
- Финансовый мониторинг в банке: организация внутреннего контроля, оценка и управление риском вовле..., Каратаев, М.В., Ревенков, П.В., 2011
- Финансовый мониторинг и контроллинг : учебное пособие / С. Е. Катаев, А. В. Есипов, А. Б. Хвостов, Е. В. Вольф. — Санкт-Петербург : БГТУ "Военмех" им. Д.Ф. Устинова, 2023. — 101 с. — ISBN 978-5-00221-002-2. — Текст : электронный // Лань : электронно-библиотечная система. — URL: https://e.lanbook.com/book/493016 (дата обращения: 00.00.0000). — Режим доступа: для авториз. пользователей.
- Финансовый мониторинг, Прошунин, М.М., Запольский, С.В., 2009
- Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках, Ревенков, П.В., Дудка, А.Б., 2012
Рекомендуемая дополнительная литература
- Финансовый мониторинг : учебное пособие / под редакцией Ю. А. Чиханчина, А. Г. Братко. — Москва : Юстицинформ, [б. г.]. — Том 1 — 2018. — 696 с. — ISBN 978-5-7205-1426-6. — Текст : электронный // Лань : электронно-библиотечная система. — URL: https://e.lanbook.com/book/112717 (дата обращения: 00.00.0000). — Режим доступа: для авториз. пользователей.
- Финансовый мониторинг : учебное пособие / под редакцией Ю. А. Чиханчина, А. Г. Братко. — Москва : Юстицинформ, [б. г.]. — Том 2 — 2018. — 480 с. — ISBN 978-5-7205-1427-3. — Текст : электронный // Лань : электронно-библиотечная система. — URL: https://e.lanbook.com/book/112714 (дата обращения: 00.00.0000). — Режим доступа: для авториз. пользователей.
- Финансовый мониторинг в коммерческом банке : автореф. дис. ... канд. экон. наук: 08.00.10, Начоева, Л. А., 2015
- Финансовый мониторинг в условиях интернет-платежей, Ревенков, П.В., 2016