Комплаенс в финансовом/банковском секторе

Магистратура 2025/2026

Статус: Курс обязательный (Комплаенс и профилактика правовых рисков)

Кто читает: Департамент международного права

Где читается: Факультет права

Когда читается: 2-й курс, 2 модуль

Охват аудитории: для всех кампусов НИУ ВШЭ

Преподаватели: Горшкова Лидия Александровна, Таут Сергей Владимирович

Язык: русский

Кредиты: 3

Контактные часы: 24

Дополнительные материалы в LMS Задать вопрос

Аннотация

Курс призван сформировать у слушателей целостное представление о комплаенсе в финансовом/банковском секторе. В рамках данной дисциплины магистранты приобретут навыки принятия управленческих решений, которые призваны повысить эффективность и результативность финансово-хозяйственной деятельности финансовых организаций, обеспечить ее соответствие требованиям Банка России в части достоверности, полноты, объективности и своевременного предоставления отчетности; организовать систематическую оценку соответствия деятельности таких организаций требованиям законодательства, локальных нормативно-правовых актов, стандартов и иных документов. Магистранты ознакомятся с требованиями Банка России к организации внутреннего контроля в кредитных организациях, введенных в действие в 2014 году (с внесением последующих изменений) на основе рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору и модели «трех линий защиты». Будут рассмотрены принципы организационного оформления всей комплаенс-системы, распределение функций по внутреннему аудиту, внутреннему контролю и управлению рисками между структурными подразделениями кредитных организаций. Слушатели изучат практику реализации системы внутреннего контроля в кредитных и иных финансовых организациях, рассмотрят особенности организации выполнения и взаимного соотнесения функций по противодействию неправомерному использованию инсайдерской информации, противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, контролю профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, операционных рисков, конфликту интересов, правовых рисков и др.

Цель освоения дисциплины

• Получение целостного представления об организации внутреннего контроля в кредитных организациях, принципах организации всей комплаенс-системы, распределении функций по внутреннему аудиту, внутреннему контролю и управлению рисками между структурными подразделениями кредитной организации. • Получение представления о принципах организации комплаенс-системы в некредитных финансовых организациях. • Обучение навыкам организации распределения функций и управления рисками между структурными подразделениями финансовых организаций и оценки соответствия деятельности таких организаций требованиям действующего законодательства и локальных нормативно-правовых актов.

Планируемые результаты обучения

Обладает глубокими знаниями о требованиях к организации системы управления рисками и требованиях к должностным лицам.
Обладает глубокими знаниями о функциональных обязанностях комплаенс-контроля.
Обладает глубокими знаниями о юридическом статусе Банка России и его роли в регулировании российского рынка финансовых услуг, а также требованиях к организации системы комплаенса в финансовых организациях.
Обладает глубокими знаниями об международном регулировании банковского/финансового комплаенса и его влиянии на российское регулирования банковского/финансового комплаенса.
Обладает глубокими знаниями об особенностях комплаенса в кредитных организациях.
Обладает глубокими фундаментальными знаниями в сфере теории банковского/финансового комплаенса.
Обладает знаниями и навыками для проведения оценки эффективности программы комплаенса в финансовых организациях.

Содержание учебной дисциплины

Тема № 1. Понятие банковского/финансового комплаенса, его задачи и особенности.
Тема № 2. Международные нормы в сфере банковского комплаенса. Документы Базельского комитета по банковскому надзору и их влияние на российское регулирование финансового сектора.
Тема № 3. Статус Банка России и его роль в регулировании российского рынка финансовых услуг. Требования российского законодательства к организации системы комплаенса в финансовых организациях.
Тема № 4. Особенности комплаенса в кредитных организациях (ПОД/ФТ, защита информации, инсайд, коррупционные риски, FATCA, CRS). Риски, присущие деятельности кредитных организаций.
Тема № 5. Требования к организации системы управления рисками. Требования к должностным лицам.
Тема № 6. Функциональные обязанности комплаенс-контроля. Работа с информацией, получаемой в ходе выполнения комплаенс-функции, как метод управления рисками.
Тема № 7. Оценка эффективности программы комплаенса в финансовых организациях. Роль комплаенс-офицеров в минимизации рисков финансовых организаций.

Элементы контроля

Activity
Итоговое тестирование
Экзамен по дисциплине проводится в форме тестирования по всему содержанию дисциплины и включает набор вопросов, предполагающих выбор одного или нескольких вариантов ответов, установление соответствия, сортировку, классификацию или определение последовательности.

Промежуточная аттестация

2025/2026 2nd module
0.7 * Итоговое тестирование + 0.3 * Activity

Список литературы

Авторы

Таут Сергей Владимирович
Смирнова Светлана Анатольевна

Программа дисциплины